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混合所有制普惠金融模式

发布时间: 2020-07-10 13:15:09   作者:信息宣传部  来源: 中国融资担保业协会   浏览次数:  
编者按:为鼓励行业创新,树立行业标杆,展示行业风采,中国融资担保业协会在去年联合国家融资担保基金评选的一批优秀产品(模式)基础上,进一步搜集了部分其他优秀案例,现一并编发,与大家分享。
 
优秀案例百花园(三十三)
混合所有制普惠金融模式
广东中盈盛达融资担保投资股份有限公司
 
一、公司简介
广东中盈盛达融资担保投资股份有限公司(以下简称“中盈盛达”)创立于2003年5月,注册资本超过15.6亿元,总资产规模超过30亿元,16年来致力于解决中小微企业“融资难”“融资贵”问题。公司按照“政府引导、社会参与、专业化经营、市场化运作”原则,创新探索普惠金融混合所有制模式,股权结构包括省、市、区三级国资,本土优秀民营企业,北京、上海、广州、深圳战略投资和经营管理层持股,业务范围主要立足于广东,并逐步覆盖全国。公司目前为中国融资担保业协会副会长单位、广东省融资担保业协会监事长单位、广东省信用协会会长单位。公司董事长吴列进作为普惠金融行业代表于2018年光荣当选为第十三届全国人大代表。
二、研发背景
南粤佛山,是中国民营经济的发祥地之一,这里聚集着数以万计的中小微企业,但资金匮乏、融资困难时制约其持续发展的首要因素。2003年,佛山市委、市政府确定了引入担保扶持中小企业发展的战略部署,按照“政府引导、社会参与、专业化经营、市场化运作”的指导思想大力发展信用担保业。在此背景下,佛山市政府出资1000万元,并联合工商联龙头企业共同出资, 聘请专业团队经营,以混合所有制的模式成立了中盈盛达。
三、模式介绍、市场定位及模式创新
(一)创立担保行业混合所有制模式,探索普惠金融机构可持续发展的新路径
成立以来,中盈盛达坚持“政府引导、社会参与、专业化经营、市场化运作”,探索出普惠金融的混合所有制模式。在这种混合所有的股权结构下,公司把所有权、经营权和监督权分离,建立了现代企业管理制度,搭建了专业化的管理平台。这不仅保证了企业经营效益的稳定增长,也探索了普惠金融机构可持续发展的运营模式,更好地协助地方政府实现解决中小微企业“融资难”“融资贵”问题的政策性目标,为地方经济发展培育了新动力。
近年来,中盈盛达探索的混合所有制模式得到了省市区各级政府的认可,并成为地方金融创新和推动金融供给侧结构改革的典范,在中山、云浮等地区成功复制,并逐步延伸推广至安徽合肥及其周边的长三角地区,彰显出强大的成长性和生命力。2016年6月,中盈盛达混合所有制模式被作为典型案例选入广东省人民政府金融工作办公室的《重要金融信息参阅》,作为全省担保机构模式建设的经验推广。
(二)创新普惠金融发展模式,探索中小微企业一体化金融服务体系的新路径
16年来,中盈盛达积极探索为中小微企业提供一体化融资服务新路径, 稳健开展中小微企业金融服务创新,即使在近年经济下行和企业系统性风险压力较大的形势下,依然顶住压力,保持对中小微企业融资的支持力度,2018年共为中小微企业提供近120亿元规模的金融支持。近年来,中盈盛达不断创新金融服务,拓宽渠道和业务品种,致力于创造高质量的金融供给:一方面,创新业务模式,以“担保+”为基础,打造一体化的普惠金融服务平台。近年来,为解决中小微企业不同时期不同的融资需求,中盈盛达在担保作为主营业务的基础上,不断整合各类金融产业服务链,逐步打造了涵盖小额贷款、典当、融资租赁、创投、商业保理、供应链管理、资产管理、咨询顾问等一体化的普惠金融服务平台,通过多元化、结构化的投融资手段为中小微企业提供综合融资成本较低、效率较高、具有协同效应的金融服务。另一方面,创新产品模式,为中小微企业提供多元化的金融产品。近年来, 中盈盛达更加注重稳健开展融资担保业务,推动融资担保向产品化、规模化发展。此外,公司还根据市场需求,积极探索质量担保、设备器械供货担保、信息化服务担保、物流担保、土地交易担保、农民工工资支付保函、关税保函等近10类非融资担保产品,更好地释放市场沉淀资金,帮助企业缓解资金流动性紧张问题,为产业转型升级和经济高质量发展的各个环节提供专业金融服务。与此同时,中盈盛达在巩固银行合作渠道的基础上,还加强了与保险、证券、信托、基金、股权交易中心等非银行渠道的合作。2016年底, 中盈盛达与中国人保集团全资子公司人保资本实现跨界合作,创新性地通过引入保险资金开展“支农支小”业务,为经济高质量发展提供低成本的资金保障。2018年10月,中盈盛达模式作为地方金融服务中小微企业的典型案例被选入《2018年广东金融发展蓝皮书》。
(三)探索普惠金融供给新模式,打造国际资本市场首家以融资担保作为主体上市的普惠金融机构
中盈盛达于2014年4月正式启动H股上市计划,历时1年8个月,获得各级政府开具的合规证明180余份,最终获得境内外监管部门和投资者的认可,在行业低潮期仍然实现逆势发展,于2015年12月23日在中国香港主板挂牌上市,成为国际资本市场首家以融资担保作为主体上市的公司,同时被纳入恒生中国H股金融行业指数。
2018年4月,在佛山市政府的大力支持下,公司再次获得资本市场的认可,完成新一轮增发,佛山国资成为公司的第一大股东,走出了一条“国有体制、市场机制”服务中小微企业为主,助推实体经济高质量发展的金融创新之路。从 2015年底上市至今,公司通过IPO和增发募集了近8亿元的境外资本支持中小微企业,充分发挥了国有资本“四两拨千斤”的财政杠杆作用。
(四)创新资本和人才合作模式,打造专注和专业的事业人团队
人才是第一资源。对金融机构来说,人才更是无限资本。长期以来, 中盈盛达以“培养事业人”为企业的人力资源管理理念,帮助来自全国各地的行业人才实现从就业到职业,从职业到事业的跨越式成长。同时,通过实施员工持股,将员工利益和公司整体利益进行有效捆绑,改变过去资本与人才的简单雇佣关系,构建了和谐的合作关系,由此打造了一支专注和专业服务中小微企业的事业人团队,搭建了一个以信用事业为长远追求的事业平台。
截至2018年底,中盈盛达共有近300位员工,大部分都是金融、经济及相关的专业人才。公司高管在公司任职均超过十年,在中小微企业金融服务领域的从业经验丰富。大部分中高层管理人员持有公司的股权,与公司利益保持一致。在新一轮的增资扩股中,公司管理层和骨干员工加大了持股比例,表明事业人团队与公司共同成长、共同发展的信心和决心。
四、风控情况、社会及经济效益
16年来,中盈盛达始终保持稳健增长,取得了良好的经济效益和社会效益。2004-2014年连续十年为股东提供不低于10%的现金分红。即使在2015年经济下行和行业低迷的时期,公司依然得到境内外监管部门和投资者的认可,实现逆势上市。上市后亦连续三年为投资者实现大约0.08元/股的现金分红。截至2018年底,公司业务规模增长近60倍,营业收入增长近85倍,直接和间接累计新增产值超1000亿元,新增纳税超100亿元,新增就业岗位约60万个,创造了良好的经济效益和社会效益,既为股东带来了合理可观的回报,也在推动地方金融创新,解决中小微企业“融资难”“融资贵”,推动地方经济高质量发展方面发挥了积极作用。
五、亮点
经过16年的经营,中盈盛达所探索的混合所有制成为行业独树一帜的发展模式。从公司治理、架构设计、业务模式等各个方面顺应新时代的形势,服务新时代的社会需求,满足新经济的发展需要。为经济高质量发展提供了高效优质的支持,同时也促进了普惠金融自身向高质量发展迈进。
 
中国融资担保业协会 信息宣传部
(未经许可,不得转载)
 

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